财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季报披(pī)露(lù)拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和(hé)基金重仓(cāng)已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季(jì)报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季(jì)度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常熟银行。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量(liàng)成为持仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季(jì)度(dù)，该(gāi)产品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十(shí)大(dà)重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jī对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人n)融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收益比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能(néng)源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光(guāng)电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人金公司(sī)中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股(gǔ)保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度(dù)末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有(yǒu)退(tuì)出(chū)常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐(lài)。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁(níng)波银行(xíng)的(de)基(jī)金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价(jià)值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队(duì)5月4日最(zuì)新(对付睡完就跑的男人，报复睡完就跑的男人xīn)研报，银行(xíng)业(yè)一季(jì)度(dù)收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速(sù)有明(míng)显的修(xiū)复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致(zhì)符(fú)合(hé)预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农(nóng)行和建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规则(zé)有差(chà)别(bié)，需要注意口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银(yín)行以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低(dī)利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的(de)城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选利润增速最(zuì)好的(de)交(jiāo)通银(yín)行，其次是收(shōu)入(rù)增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高(gāo)的(de)农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构(gòu)热(rè)门股中，估(gū)值(zhí)可能修复(fù)的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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