财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一(yī)季报(bào)披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗外公总是在妈妈身上睡觉好吗，外公在妈妈身上做什么下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的(de)58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计(jì)持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持(chí)工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成(chéng)为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的易(yì)方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度(dù)分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度(dù)首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通(tōng)股东(dōng)。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金(jīn)经理的(de)青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业(yè)三(sān)年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增速大致符合(hé)预期(qī)。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速(sù外公总是在妈妈身上睡觉好吗，外公在妈妈身上做什么)达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初(chū)一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利(lì)润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交(jiāo)易。

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