今年以来基(jī)金代(dài)销机(jī)构(gòu)被基金公司解约的(de)情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有多家(jiā)基(jī)金公司发布与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销售机构(gòu)居多，此外(wài)，也(yě)有银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　值(zhí)得一提(tí)的是，近年(nián)来由于经(jīng)营不善(shàn)或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本增(zēng)效的(de)主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与(yǔ)基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部(bù)利得基(jī)金发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业(yè)务(wù)。值得(dé)注意(yì)的是(shì)，今年(nián)以(yǐ)来，还(hái)有方正富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基(jī)金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将(jiāng)不(bù)再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗(qí)下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也(yě)发布公告称(chēng)，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销(xiāo)售（上海）有限(xiàn)公司协商一致，自(zì)2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。自公告(gào)之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购(gòu)、申购等(děng)基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金(jīn)、上(shàng)银基金也终止了(le)与民(mín)商基金的基金销(xiāo)售合作，上银基(jī)金则于(yú)2月终止与该机构的(de)合(hé)作(zuò)关系，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新(xīn)增(zēng)与民商(shāng)基金的(de)销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报记(jì)者统计(jì)，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司(sī)终(zhōng)止合(hé)计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构(gòu)的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金(jīn)公司宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构、银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金(jīn)解除合作(zuò)关(guān)系的基(jī)金(jīn)公司(sī)最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛基(jī)金解除(chú)合作(zuò)关系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系(xì)，目前(qián)已累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分别(bié)解除5家合作关系，已累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选(xuǎn)代销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基(jī)金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士(shì)表示，随(suí)着(zhe)代销(xiāo)机(jī)构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几海南岛的面积多大,人口有多少人，海南岛的面积多大,人口有多少年公募基金公司(sī)对于(yú)代销(xiāo)机构(gòu)的选择标(biāo)准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选(xuǎn)基金(jīn)代销机构，也是实现(xiàn)降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机构的合作，无(wú)非是以下三(sān)种(zhǒng)情况：一是基(jī)金销量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献不大；二是(shì)受(shòu)到监管处(chù)罚；三是(shì)销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理由无非(fēi)就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部(bù)人员(yuán)也坦言(yán)，今年以来权益市场低(dī)迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大(dà)意义(yì)，只是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董事总(zǒng)经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通常是基金代销机构(gòu)销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与(yǔ)合作的潜力，基金公(gōng)司会依(yī)据(jù)自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的(de)基(jī)金销售评(píng)估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构成(chéng)立时间、综合能(néng)力，以及与哪些公司合作(zuò)等(děng)都是(shì)考核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销售保有规模(mó)排(pái)名排名(míng)前(qián)100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年(nián)的(de)保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一部(bù)分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有(yǒu)销售能(néng)力强的机构合作，头部代销机构也会对基(jī)金(jīn)公司的(de)投(tóu)研能力，管(guǎn)理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代销的(de)机构主要(yào)分(fēn)为银(yín)行(xíng)、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产(chǎn)海南岛的面积多大,人口有多少人，海南岛的面积多大,人口有多少品的服务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互(hù)联网平台(tái)流量形成(chéng)显(xiǎn)著(zhù)护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是(shì)以(yǐ)线下营(yíng)业部为抓手，对权(quán)益类产品(pǐn)服(fú)务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未来的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售市(shì)场(chǎng)，主要还是在(zài)银行渠(qú)道(dào)和头部互(hù)联网公司，券(quàn)商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然(rán)是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公(gōng)布的(de)公募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立(lì)基金销售渠道中，头(tóu)部机构(gòu)竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一季度末，公募(mù)基金销售保有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机(jī)构保有2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基(jī)金(jīn)保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销(xiāo)售机(jī)构保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，在(zài)全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基(jī)金销售(shòu)机(jī)构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金(jīn)销售机(jī)构代销数量不(bù)足百(bǎi)只。而(ér)在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金(jīn)公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基金销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金(jīn)销售机构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监(jiān)会(huì)网站显示，近期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委员会提交了注销公募(mù)证券(quàn)投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投资基金(jīn)销售机构监(jiān)督(dū)管理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证(zhèng)券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机(jī)构(gòu)由(yóu)于(yú)经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出(chū)竞(jìng)争行业。比如(rú)河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多(duō)家机构都选(xuǎn)择主动注销基金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构(gòu)是由(yóu)于违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布消(xiāo)息(xī)，宣(xuān)布注(zhù)销(xiāo)上海久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金、大泰金石基金等(děng)第三方代销(xiāo)机构也被吊销了(le)牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士认(rèn)为，严(yán)监管态(tài)势下，未来(lái)基金(jīn)代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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