财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及(jí)招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)。这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周智硕(shuò)去年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一(yī)季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南(nán)地区(qū)农商行的(de)丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗(qí)下中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季度被朱少(shǎo)水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括20字，水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括100字醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持(chí)超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最新数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括20字，水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括100字xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银(yín)行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源等(děng)行(xíng)业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖(yǎn)矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新(xīn)能源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易(yì)方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一众重仓该股的基(jī)水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括20字，水浒传鲁智深倒拔垂杨柳概括100字金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季度(dù)减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使(shǐ)较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基金公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大(dà)流通(tōng)股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中(zhōng)庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农(nóng)银(yín)行这2家(jiā)苏南地(dì)区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行(xíng)业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的(de)，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长(zhǎng)。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初一些大银行(xíng)以极低(dī)利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类(lèi)银(yín)行中利润增速和(hé)收入(rù)增(zēng)速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海通(tōng)国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近中(zhōng)特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入(rù)增速(sù)最超预(yù)期的中国(guó)银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银(yín)行和平(píng)安(ān)银行可以在业绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交易。

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