今年以来基金代销机构被(bèi)基金公(gōng)司解约的情形明(míng)显增多河北属于南方还是北方 河北属于北方吗(duō)。

　　近日(rì)，又有(yǒu)多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。而(ér)从机构类(lèi)型看(kàn)，中小型(xíng)独立基(jī)金销售机构(gòu)居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已(yǐ)有多家(jiā)基金(jīn)销售机(jī)构主动或(huò)被动注销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公(gōng)司与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量发(fā)展背景(jǐng)下，基金(jīn)公(gōng)司严格(gé)筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选择(zé)。未来，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基(jī)金办理该公(gōng)司旗下基金(jīn)的相关销售业务。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有方(fāng)正富邦基金、平(píng)安基金，以(yǐ)及海富通(tōng)基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金的基金(jīn)销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公告(gào)，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售有(yǒu)限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司协(xié)商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述基金销售机构将不(bù)再代理销售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基(jī)金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致(zhì)，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基金。自(zì)公告之(zhī)日起(qǐ)，上述(shù)公司不(bù)再办理本(běn)公司旗下(xià)基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全(quán)部份(fèn)额。而(ér)在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终止了与民商基金的基金(jīn)销售合作(zuò)，上银基金则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的(de)合作(zuò)关(guān)系(xì)，但也(yě)有宝盈(yíng)基金、万家基金(jīn)新增(zēng)与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国(guó)基(jī)金(jīn)报(bào)记者统计，截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来，已有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计(jì)7家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立(lì)基金销售机构(gòu)的代销合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销(xiāo)售机(jī)构、银(yín)行(xíng)和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关系的基金公(gōng)司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而基(jī)金公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会(huì)和(hé)基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分别解除(ch河北属于南方还是北方 河北属于北方吗ú)5家合作关系(xì)，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述(shù)被解约的(de)基金销售(shòu)机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量(liàng)增多及监(jiān)管趋严，近几年公募基金(jīn)公(gōng)司对于(yú)代销机构(gòu)的选择标准也在提高。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司(sī)内部人员表示(shì)，基金(jīn)公(gōng)司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)，无非是以下三(sān)种情况(kuàng)：一(yī)是基金销量一直得(dé)不(bù)到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整体基(jī)金销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚；三是销(xiāo)售机构(gòu)主(zhǔ)业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理由(yóu)无非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员也坦言(yán)，今(jīn)年以(yǐ)来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机构(gòu)，没有太(tài)大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代(dài)销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金(jīn)代销机(jī)构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处(chù)罚(fá)，就会很果断(duàn)地解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)。“基(jī)金(jīn)公司与基金代销机构的合(hé)作是市场化的(de)，要考(kǎo)虑维护成本(běn)与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司会依据(jù)自身的发(fā)展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司(sī)选(xuǎn)择基(jī)金(jīn)销售公司，有一套完整(zhěng)的(de)基金(jīn)销售评估(gū)办(bàn)法(fǎ)，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合(hé)能力，以及(jí)与哪(nǎ)些公司合(hé)作等都(dōu)是考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销售(shòu)机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系统(tǒng)维护成本，很多(duō)销售公(gōng)司一(yī)年(nián)的保有(yǒu)量也没(méi)有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构的(de)合作是双向选择，基金公司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部代销机构(gòu)也会(huì)对基金公司(sī)的投(tóu)研能力，管(guǎn)理规(guī)模，也有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金(jīn)研究人士称(chēng)，目前(qián)基金代销的机(jī)构主(zhǔ)要分为(wèi)银行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基础较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务，第三(sān)方销售(shòu)渠(qú)道线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对(duì)权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银(yín)行渠道(dào)和(hé)头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太(tài)效应(yīng)依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布的(de)公募基金(jīn)销售(shòu)保有量数据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三(sān)方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续发(fā)力(lì)，银(yín)行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道中，头部机构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出。截至今(jīn)年一季度末(mò)，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基(jī)金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家中排在末位(wèi)的泛华普(pǔ)益基金销售有限公司，其(qí)非货(huò)币市(shì)场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距(jù)十(shí)分(fēn)明显，未上(shàng)榜的独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构保有(yǒu)规(guī)模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日(rì)，在全市(shì)场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独(dú)立基金销售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还(hái)有6家目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售行(xíng)业分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机(jī)构在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会网站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监督(dū)管理委员会提交了注(zhù)销公募证券(quàn)投资基(jī)金销售业务(wù)许可证的申请，根据《行政许可(kě)法(fǎ)》《证券(quàn)投资(zī)基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券投资基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)监督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会(huì)决定注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基(jī)金销售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售服务有限公司公募证券投资基金销售业务许可(kě)证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售也是目(mù)前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不(bù)少基金代销机构由(yóu)于经(jīng)营(yíng)困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业(yè)。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天(tiān)下基(jī)金、植(zhí)信基(jī)金、唐(táng)鼎耀(yào)华(huá)基(jī)金等多家机构(gòu)都选择主动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机构(gòu)是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局(jú)发布消(xiāo)息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财(cái)富、财路基(jī)金、大泰金石基金等第三(sān)方代销机构也(yě)被吊销(xiāo)了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未(wèi)来基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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