财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字(zì)头(tóu)”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季(jì)报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度(dù)新发产品在今年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行(xíng)、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占据(jù)4席(xí)，旗下(xià)中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一(yī)季度末，58家(jiā)商业用电多少钱一度 商业用电跟住宅用电有什么区别公(gōng)募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以(yǐ)及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光(guāng)证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最(zuì)多的要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产品(pǐn)中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今年(nián)以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能(néng)源等行(xíng)业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导(dǎo)体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年(nián)一(yī)季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多(duō商业用电多少钱一度 商业用电跟住宅用电有什么区别)。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股商业用电多少钱一度 商业用电跟住宅用电有什么区别、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年(nián)四季度(dù)，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公司第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁(níng)波(bō)银行(xíng)也得(dé)到了(le)诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末，在(zài)一(yī)众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排(pái)名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰(fēng)回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度(dù)收入(rù)增速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银(yín)行和(hé)保险公司(sī)的会(huì)计规(guī)则(zé)有差别(bié)，需(xū)要注意口径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所(suǒ)以一季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四(sì)月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润增速和收入增(zēng)速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估(gū)值可能修(xiū)复(fù)的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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